Фото: Yandex.ru
За последние два года за счёт выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.
В Агентстве по финансовому мониторингу сообщили о выявлении масштабной схемы незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины, передает корреспондент Total.kz.
«В различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов. Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества — то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии», — говорится в сообщении АФМ.
При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
Следует отметить, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день.
«Однако компанией Койнова С.С. заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счёт выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге», — говорится в сообщении АФМ.
Для дальнейшей легализации доходов Койнов С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге.
В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.
На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит (согласно ст. 201 УПК).
